Saygın uluslararası bankalar tarafından tercih edilen Winbank, spesifik iş ihtiyaçlarına uygun, kuruma uyarlanmış çözümlere gereksinim duyan bankalara uygun bir çözümdür.
Düşük karlılık, sert rekabet, yasal ve mevzuatsal değişiklikler ve risk yönetimi gereksinimleri bankaların işlerini büyütmelerini daha da zorlaştırıyor. Finansal kurumlar bu zorlukların ortasında, eksiksiz ve doğru finansal bilgiye ivedi ve gerçek zamanlı ulaşmaya şiddetle ihtiyaç duymaktadır. Bankalar yasa ve uygulamalara uyum sağlarken rekabet edebilmek için de hızla yeni ürünleri hayata geçirebilmenin yollarını aramaktadır.
Zamandan tasarruf ederken hata payını ve operasyonel riskleri azaltarak, işgücü gerektiren manuel süreçlerden vazgeçip otomatik uygulamalara dönmektedirler. BIS bankacılık çözümü Winbank, bankaların müşteri memnuniyetini arttırmalarına, ürün ve hizmetleri süratle piyasaya sürmelerine, dünya ile entegre çalışmalarına, karlılığı izleyebilmelerine, yasalarla uyumlu çalışabilmelerine ve yeni pazarlara güvenle girebilmelerine yardımcı olur.
Winbank, bankaya özel bir bankacılık sistemidir.
Winbank Bankacılık Çözümü, zorlu rekabet koşullarında bankalara yardımcı olmak için ölçeklenebilir, müşteri odaklı ve entegre bir ana bankacılık sistemi sunar.
Bu çözüm:
- Bireysel ve ticari bankacılığı destekler
- Mevduat, kredi, ödeme sistemleri, menkul alım/satım ve hazine modüllerini içerir
- Yasal raporlamalar, muhasebe ve ana faaliyetleri entegre eder
- Ölçeklenebilir ve esnek bir platform sunar
- Kanıtlanmış metodolojilerle hızla uygulamaya alınabilir
- Geleneksel ve Katılım Bankacılığı destekler
Sistemin ana unsuru olan bu bölüm, temel muhasebe yapısı, müşteri veritabanı, genel sistem ve güvenlik altyapısını içermektedir.
Sistem yönetimi: Sistem Yönetimi ile, standart değişkenleri parametrik olarak yaratabileceğiniz gibi kurumunuzun çalışma prensiplerini belirleyen belli parametreleri oluşturarak gerekli kontrol ve iş akışı tasarlayabilirsiniz.
Muhasebe: Kullanıcılar kurumun çalışma yöntemine göre hesap planı oluşturabilir, finansal tabloları hazırlayabilir, istenilen tarihlerdeki hesap ekstrelerine ve hareketlerine ulaşabilirler. Bu muhasebe sistemiyle; yasal raporları, bilançoyu ve kar/zarar hesaplarını hazırlayabilir, reeskont/evalüasyon işlemlerini yapabilirsiniz. Ayrıca finansal tabloları parametrik olarak düzenleyip istenen finansal tabloyu üretebilirsiniz.
Müşteri Sistemi: Müşteri onboarding sürecinden, yönetimini ve temel risk değerlendirmelerini yapabileceğiniz süreçler bütünüdür.
Güvenlik: Kullanıcı erişim yetkilerini tanımlayabilir ve işlem bazında limitleri, raporlama veya işlem yapma yetkilerini farklılaştırabilirsiniz.
Mevduat ile ilgili tüm uygulamaları kapsamanın yanı sıra tüm şubelerarası işlemlerin online yapılabilmesine olanak sağlayan bir yapıya sahiptir. Vezne ve arka ofis çalışanları tarafından yürütülen para işlemleri bir “iş akışı” mantığıyla yapılır. Bu bölüm, sistemin “Temel Uygulamalar” kısmındaki tanım ve parametreleri kullanarak işlem tipleri bazında kontrol ve uyarı fonksiyonlarını içerir.
Nakit, çek, havale ve EFT işlemleri yapın
Nakit döviz işlemleri gerçekleştirin (alım/satım)
Yurtdışı havale işlemlerini yapın
Döviz çeki alım/ödeme işlemlerini yürütün
Döviz çeki ödeme işlemi yapın
Transfer işlemleri yapın
Bu modül müşterilerden ödeme aracı olarak veya kredi teminatı olarak alınan çek ve senetlerle ilgili işlemlerin yürütülmesini sağlayan programlardan oluşur. Çek ve Senet modülü Krediler modülü ile tam bir entegrasyon içerisinde çalışır.
Çek bordrolarını girin
Çekleri takasa gönderin veya takastan alın
Takas sonuçlarını alın
Çek iade işlemlerini yapın
Çek ödemelerini gerçekleştirin
Çek okuma makineleri ile entegre olun
Yabancı para çek işlemlerini gerçekleştirin
Kara listeleri kontrollerini yapın
Bireysel Krediler modülü; kredi başvuruları, kullandırım, onay ve geri ödeme işlemlerini destekleyen modüldür.
Ödeme planı senaryolarıyla müşterilere farklı seçenekler sunun
Kara listelerin kontrolüyle etkin bir risk yönetimi ortaya koyun
Kredi başvuru, onay ve kullandırım süreçlerinizi elektronik ortamda yürütün
Taksit ödemelerini gerçekleştirin
Kredi kapama işlemlerini ve muhasebe fişlerini otomatik oluşturun
Sistem üzerinden detaylı raporlar alın ve kurumunuzun risklerini sürekli olarak gözlem altında tutun
Kurumsal Krediler modülü; ticari kredi kullandırım ve ödeme operasyonlarını, limit/vade kontrolleri ile yönetebileceğiniz, sözleşme ve teminatlarınıza göre riskinizi azaltacağınız ve kredi riskinizi izlemenizi sağlayacak bir altyapı sunmaktadır.
Farklı türde nakit ve gayri nakit kredi ürünlerini, belirleyeceğiniz limitler çerçevesinde müşterilerinize sunabilirsiniz.
Kredi ürün ağacına yapacağınız tanımlarla ürün çeşitliliğinizi artırırken, spot, rotatif gibi temel özelliklerdeki ticari kredilerinize ilave olarak, faktoring kredi ürünlerini iskontoloma veya biriken faizli yöntemleri ile, müşterilerinizin alacak veya borç finansmanını yapabilirsiniz.
Risk merkezi, Kredi Kayıt Bürosu, Merkezi Fatura Merkezi ve Gelirler İdaresi Başkanlığı ile uçtan uca entegrasyonlar sayesinde kullanıcıların kredi sürecini tek uygulama üzerinden takip edebilirsiniz.
Ödeme planları ve gerçekleşmelerini takip edebilir, kredilerinizin nakit akışını izleyebilir, bankanızın likidite hesaplamalarına ekleyebilirsiniz.
Tahsis ettiğiniz limitlerin ve kullanılan kısımlarının, teminat bilgisi ile birlikte değerlendirerek, sermaye yeterliliği yönetmeliğinin getirdiği sınırlara uyumunu kontrol edebilir ve kredi riskinizi anlık yönetebilirsiniz.
Otomatik olarak her gün çalışan genel karşılık hesaplamalarından hareketle, portföyünüzün beklenen kayıp değerinin günlük olarak izleyebilir, yasal ve yönetim raporları ile etkin kredi riski yönetimi yapabilirsiniz.
İthalat modülü ile, ithalat dosya takibi ve raporlaması, provizyon işlemleri, dokümantasyon, poliçe, transfer, tutar artış/azalış ve dosya kapama işlemlerini yapabilir ve mevzuat kontrollerini yürütebilirsiniz.
Dosya açılış işlemleri
Muhabir banka onayı
Doküman takibi
Transfer
Draft takibi
Masraf ve komisyonlar
Para piyasası ve döviz işlemleri için tasarlanan Hazine uygulaması; front, mid ve backoffice modüllerini kullanarak ve farklı sistemler ile entegrasyon imkanı sağlayarak tüm ödeme, beklenti ve netting süreçlerinizi yönetebileceğiniz bir Hazine sistemidir. Dealing odası için gerekli gerçek zamanlı pozisyon takibi, dealer ve muhabir limit kontrolleri, arka ofis işlemleri, pozisyon ve dealer karlılık raporlaması ve nakit akış raporlaması gibi fonksiyonları içerir. İşlemlerin sisteme girilmesinin hemen ardından pozisyon otomatik olarak güncellenir ve muhasebe kayıtları yaratılır.
Fx, MM ve Fixed Income
Arbitraj/netting
Döviz efektif (nakit) işlemleri
Plasman ve kullanım (para piyasası)
Zorunlu döviz stoğu
Banka hesapları arasında transfer
Sabit getirili menkul kıymet işlemleri için tasarlanan Sabit Getirili modülü, menkul kıymet piyasasında işlem gören farklı enstrümanlarla ilgili alış/satış ve repo işlemlerini destekler. Birim fiyatlar ve stok fon maliyetleri ayrı ayrı ve orantılı olarak izlenebilir. Belli tarihler arasındaki BIST ve TCMB bildirimleriyle ilişkili işlemler görüntülenip raporlanabilir. BIST ve Takas ile entegre çalışır.
Hazine bonosu ve devlet tahvili işlemleri
Repo ve ters repo işlemleri
Opsiyonel repolar
Komisyon bazlı müşteri işlemleri
Çok katmanlı portföy ve stok yönetimi
Şubeler için fiyatlama
Stok maliyetlerinin gözlenmesi ve kar/zarar hesaplaması
Stokların repolara atanması
EMKT entegrasyonu
Winbank şu anda Türkiye’de uygulanmakta olan yasal düzenlemeleri tam olarak karşılar niteliktedir. Parametrik bir yapıyla sistem, BDDK, Merkez Bankası, Sermaye Piyasası Kurulu, GIB, MASAK gibi yasal organlara zorunlu raporları üretebilmektedir.
Manuel işlerinizi azaltıp personelinizi özgürleştirin
Çok fazla efor harcamadan rapor şablonları oluşturun
Hızlı bir şekilde yasal uyumluluğunuzu sağlayıp asıl faaliyetlerinize yönelin
Raporlarınız sistem üzerinden otomatik oluşsun
Webbank, İnternet Bankacılığı Çözümü, bireysel ve kurumsal müşterilerinizin bankacılık işlerini 365 gün 24 saat kendilerinin yapmasına olanak tanır. Müşterileriniz bankacılık hizmetlerine evden veya ofisten İnternet üzerinden erişim sağlayabilirler. Bankacılık sistemindeki müşteri numarasının yanı sıra her müşteriye bir güvenlik kodu ve şifresi verilir. Esnek ve ölçeklenebilir altyapı sayesinde, sistem aynı anda birçok müşteriye hizmet verebilir.
Müşterilerinizi kendi işlemlerini yapabilecekleri ortamı sağlayın
Operasyonel yükünüzü ve dolayısıyla masraflarınızı azaltın
İnterneti destekleyici bir hizmet kanalı olarak kullanın
ATM Entegrasyonu
POS Entegrasyonu
Kredi Kartı Entegrasyonu
Kredi Kartları
Kredi Kartları - BankSoft Kredi Kartı Paketi Entegrasyonu
IVR Entegrasyonu
Online Türk Telekom İşlemleri
SSK Prim Tahsilatları
Fatura Tahsilatları
Vergi Tahsilatları
Okul Ödemeleri Tahsilatları
Maaş Ödemeleri
Kredi Kartı Ödemeleri
EFT&EMKT modülü ile gelen&giden EFT&EMKT süreçlerinizi yönetebilirsiniz.
Giden Mesaj Oluşturma
Kayıtlı EFT Mesajı Oluşturma
Release/Auto Release
Kuyruk Sorgulama ve İşlemleri
Parçalı Mesaj Oluşturma
Netleşme
Matching İşlemleri
Gelen IADE Mesajları İşleyişi
İleri Valör Uygulaması
İhale Mesajlarının Oluşturulması
Merkez Bankası Entegrasyonu
Raporlama
Herhangi bir Swift sistemi ile entegre tam otomasyon.
Mesaj Tanımları
BIC Code Tanımları
BIC Code - EFT Code Mapping
Muhabir Banka Tanımları
Rma Tanımları
Döviz Takvimleri
Cut-Off Tanımları
Format Validation
Data Validation
Release
Settlement
Expectation Matching
T.C. Merkez Bankası'nın Fonların Anlık ve Sürekli Transferi (FAST) süreci ile kullanıcılar farklı bankalardaki hesapları arasında 7 gün 24 saat, hızlı ve kolay şekilde para aktarabilir ve bankalar/ödeme kuruluşları işlemin taraflarına işlem sonucunu anlık bildirim olarak bildirmektedir.
WinPAY ürünümüz ile FAST sistemine doğrudan entegre olarak bankalara ve ödeme hizmeti sağlayıcılarının, ödeme süreçlerinden kullanabilecekleri sistem desteği sağlamaktadır.
WinPAY’in sunduğu bazı avantajlar şöyledir;
- 7/24 Anlık Ödeme Hizmeti
- Saniyeler İçerisinde Ödeme
- Mesaj Yapılarına Tam Uyum
- Limit Kuralları
WinPAY, Windows/Unix/Linux tabanlı ve Oracle, MS SQL ve diğer veri tabanları üzerinde çalışma imkanı sağlamakta olup entegrasyon sürecinde esnek bir yapıya sahiptir.
- Veri Tabanı Seviyesinde Entegrasyon
- REST Servisler ile Entegrasyon
- Web Tabanlı Canlı Monitoring
- Mevcut Tabanlı Monitoring